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河南女子POS机养卡代还案后续,当地8家代理商陆续被查……

2021-3-2 15:34| 发布者: liaojun777| 查看: 42| 评论: 0

摘要: 前段时间,七嘴八舌报道了河南某地法院审结的一起支付行业养卡代还,涉案金额巨大的非法经营案件。当时报道了被告人王某在没有相关部门许可的情况下,在河南省中牟县的某POS机直营店内,利用在畅捷支付、联通支付、 ...

前段时间,七嘴八舌报道了河南某地法院审结的一起支付行业养卡代还,涉案金额巨大的非法经营案件。当时报道了被告人王某在没有相关部门许可的情况下,在河南省中牟县的某POS机直营店内,利用在畅捷支付、联通支付、中付、瑞银信等多个第三方支付公司购置的POS机,为不特定客户的1676张信用卡套现后代还养卡,收取刷卡金额的1%的手续费。非法经营涉案金额为54698014.79元,总利润156402.89元,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十六万元,退缴非法所得的案例。

近日,据小编多方了解,当时不止一家被查,一共有8家POS机代理商门店被端,8名涉案人员被抓,当场查获POS机157台,银行卡1200余张和大量信用卡账单、POS机账单。

通过小编了解,截止目前,包括小编之前爆料的王姓女子在内,已经有5位代理商及相关人员的判决书已出,其中最长的判决时间为六年七个月,最短的两名代理商的员工分别被判缓刑3年,并处罚金。

1.2018年5月至2020年6月15日期间,被告人朱某某在中牟县……门店,利用在畅捷支付、拉卡拉、瑞银信等多个第三方支付公司购置的9台POS机,在没有实际商品交易的情况下,以虚构交易、虚开价格等方式,利用pos机为不特定客户的494张信用卡套现后代还养卡,并按照刷卡金额1%的比例收取手续费从中牟利。根据鉴定:被告人朱某某非法经营金额为4467834.88元,总利润21342.39元。因犯非法经营罪,判处有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金人民币八万元。

2.2018年1月至2020年6月期间,被告人刁某某在中牟县……彩票店内,利用在盒子科技、乐刷、瑞银信等多个第三方支付公司购置的13台销售点终端机具POS机,在没有实际商品交易的情况下,以虚构交易、虚开价格等方式,利用pos机为不特定客户的1099张信用卡套现后代还养卡,并按照刷卡金额0.8%到1%不等的比例收取手续费从中牟利。经鉴定:被告人刁某某非法经营金额为68187691.96元,总利润174391.48元。犯非法经营罪,判处有期徒刑六年零七个月,并处罚金人民币二十万元;

3.2019年10月份至2020年6月份期间,被告人马某某、靳某某受雇于杨某某(另案处理),在中牟县……民房内,利用杨秋燕提供的多个在第三方支付公司购置的POS机,在没有实际商品交易的情况下,以虚假交易的名义,利用POS机为多名不特定客户套现、代还、养卡,并按照刷卡金额1%的比例收取手续费,从中牟利。其中马某某负责为不特定多名客户代还信用卡,靳某某负责利用POS机以虚假交易的方式再将代还信用卡的金额刷出或者直接刷卡为客户套现。经鉴定:1.自2019年10月25日至2020年6月17日,共有844张信用卡在杨某某使用的18台P**机上进行虚假交易刷卡共34696次,刷卡金额为84158736.64元;2.杨某某涉嫌非法经营的手续费收入为841587.37元;3.杨某某的总利润为385625.11元;4.马蒙蒙、靳某某代还信用卡、套现金额同上,马某某获工资18760元,靳某某获工资18020元。两人犯非法经营罪,分别被判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金人民币五万元。

4.2019年9月至2020年6月15日,被告人刘某某在中牟县……其经营的POS机专营店内,利用其在多个第三方支付公司购置的POS机,在没有实际商品交易的情况下,以虚假交易的名义,利用其店内的多台P**机为多名不特定客户进行信用卡套现、养卡、代还业务,并按照刷卡金额0.8%的比例收取手续费,从中牟利。经鉴定:2019年9月27日至2020年6月15日,共有712张信用卡在被告人刘某某使用的9台P**机上刷卡,共5205次,刷卡总金额为12753150.82元。刘鸿杰非法经营手续费收入为102025.21,扣除掉支付第三方支付公司手续费后,刘鸿杰的总利润为33485.93元。犯非法经营罪,判处有期徒刑五年二个月,并处罚金人民币四万元。

中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇认为,套现人“以卡养卡”的行为实际上就是“拆了东墙补西墙”,一旦负担不起高昂的手续费,将会出现严重后果。

七嘴八舌友情提示:个人信用卡仅限持卡人本人日常消费使用,信用卡透支资金(含分期付款产品)仅可用于符合法律规定的消费用途。此外信用卡非法套现严重破坏金融管理秩序,而且还会面临牢狱之灾,各位要慎重!

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